Dự báo dòng tiền sẽ thúc đẩy thành công kinh doanh

Giống như một quả cầu pha lê cho doanh nghiệp, dự báo dòng tiền có thể giúp bạn nhìn thấy tương lai của công ty bạn. Chúng tôi thừa nhận, đây không phải là phép thuật, nó sẽ không cho phép bạn xem chi tiết và dự đoán mọi trở ngại cụ thể trong tương lai mà doanh nghiệp của bạn có thể gặp phải trên con đường dẫn đến thành công.
 
Tuy nhiên, dự báo dòng tiền sẽ giúp bạn hiểu liệu doanh nghiệp của bạn có vốn cần mở rộng hay không. Ngoài ra, nó sẽ giúp bạn chuẩn bị cho các trường hợp khẩn cấp và chi phí bất ngờ trong tương lai, giúp bạn dự đoán thời gian khi tiền mặt sẽ được thắt chặt và bạn cảm thấy tự tin khi biết doanh nghiệp của bạn sẽ có thể giải quyết bất kỳ thách thức nào về tài chính.
 
Tải sách điện tử 
28 cách để cải thiện dòng tiền của doanh nghiệp bạn
 
NẾU NÓ KHÔNG PHẢI LÀ MỘT QUẢ CẦU PHA LÊ, DỰ BÁO DÒNG TIỀN LÀ GÌ?
Dự báo dòng tiền, đôi khi được gọi là dự báo dòng tiền thường là một bảng tính đơn giản. Nhưng nó không phải là một bảng tính thông thường: bảng tính dự báo dòng tiền giúp bạn dự đoán vị thế dòng tiền trong tương lai của công ty bạn.
 
Với dự báo dòng tiền - bạn sẽ cải thiện việc quản lý dòng tiền - giúp bạn dự đoán dòng tiền và dòng chảy và số tiền mặt trong công ty của bạn bất kỳ lúc nào trong tương lai dựa trên thu nhập dự kiến, các khoản phải thu, các khoản phải trả, tiền mặt hiện tại trong ngân hàng và chi phí dự kiến.
 
Nó có vẻ quá khó khăn để dự báo dòng tiền. Nó có đáng không?
Trong kinh doanh, câu trả lời ngắn gọn là CÓ - ngay cả khi công ty của bạn có lãi. Lợi nhuận không bằng tiền mặt . Vì lý do này, việc hiểu vị trí tiền mặt của doanh nghiệp của bạn tại bất kỳ thời điểm nào có thể vô cùng khó khăn mà không cần phải có quy trình dự phòng dòng tiền.
 
Ví dụ: hãy tưởng tượng bạn có doanh thu 100.000 đô la cho tháng hiện tại. Chi phí hàng tháng của bạn trong chi phí nguyên vật liệu, bảng lương, tiền thuê nhà, vv là 90.000 đô la. Điều đó có nghĩa là bạn có lợi nhuận $ 10.000 sau một tháng (Con đường để đi!). Đừng ăn mừng. Nếu một hoặc một số khách hàng của bạn chậm trả tổng cộng 20.000 đô la, thì vào cuối tháng bạn vẫn có khoản phải thu chưa thanh toán trong số tiền này.
 
Nếu dòng tiền của bạn chỉ là 80.000 đô la, thì công ty của bạn sẽ có giá 10.000 đô la ngắn (ngay cả với lợi nhuận dự kiến). Với các khoản phải thu chưa thanh toán này, công ty của bạn có thể chi trả tiền lương, tiền thuê nhà hoặc các chi phí hoạt động khác cần thiết để duy trì nổi không? Chắc là không.
 
Tuy nhiên, bạn có thể đảm bảo doanh nghiệp của bạn có kế hoạch dự phòng (như bảo vệ thấu chi, tài khoản tiết kiệm đệm hoặc hạn mức tín dụng) hoặc bạn sẽ có thể tránh được khoảng cách với nhau bằng cách cải thiện chiến lược dòng tiền của bạn .
 
CÁCH DỰ BÁO LUỒNG TIỀN
Như đã đề cập trước đây, dự báo dòng tiền có thể đơn giản như bảng tính. Bảng tính này thường được chia thành các hàng (để theo dõi chi phí trong tương lai và thu nhập dự kiến) và các cột (theo dõi tháng, tuần hoặc ngày tùy thuộc vào khoảng thời gian bạn muốn dự báo). Khoảng thời gian dự báo dòng tiền mà bạn xác định nên dựa trên bản chất của chu kỳ dòng tiền của công ty bạn.
 
Ví dụ, các doanh nghiệp thanh toán tiền mặt như thẩm mỹ viện nhận thanh toán hàng ngày cho các sản phẩm và dịch vụ tại thời điểm mỗi giao dịch. Điều này có nghĩa, chu kỳ dòng tiền ngắn hơn và có thể được dự báo hàng tháng hoặc thậm chí hàng tuần.
 
Các doanh nghiệp hoặc công ty theo mùa khác bán tín dụng có chu kỳ lưu chuyển tiền mặt dài hơn, có nghĩa là các dự báo này sẽ kéo dài trong một khoảng thời gian dài hơn, chẳng hạn như hàng quý hoặc hàng năm.
 
Khi bạn bắt đầu bảng tính dòng tiền, bạn sẽ cần:
Bắt đầu với số dư tài khoản ngân hàng hiện tại của bạn (Cash On Hand) - Bắt đầu bằng cách nhập số dư tài khoản ngân hàng hiện tại của bạn, số tiền mặt trong tay công ty bạn. Điều này cung cấp một con số bắt đầu cho dự báo của bạn.
Ước tính thu nhập cho mỗi ngày, tuần hoặc tháng - Số liệu dự báo dòng tiền bao gồm doanh thu, tiền gửi cho các công việc mới và các khoản cho vay tạm ứng. Bao gồm tất cả tiền mặt sẽ nhập vào tài khoản ngân hàng của công ty bạn. Hãy chắc chắn xem xét bất kỳ thay đổi nào bạn dự đoán trong tương lai. Ví dụ: nếu bạn dự định khởi chạy một sản phẩm mới, bạn có thể dự đoán tăng doanh thu và thu nhập. Đối với các doanh nghiệp theo mùa, hãy nhớ dự đoán tăng và giảm theo doanh thu theo mùa. Ví dụ: nếu bạn sở hữu một cửa hàng quà tặng, bạn có thể mong đợi doanh số bán hàng tăng gần Giáng sinh. Nếu bạn điều hành một khách sạn, hãy tìm kiếm doanh thu cao hơn trong thời gian cao điểm của mùa du lịch.
Ước tính khi nào bạn sẽ nhận được thanh toán - Thanh toán là một điều, khi bạn được thanh toán thì hoàn toàn khác. Xem xét cách bạn sẽ lập hóa đơn và nhận thanh toán từ khách hàng. Bạn sẽ được thanh toán tại thời điểm dịch vụ hoặc hóa đơn trong chu kỳ 30 hoặc 60 ngày? Không liệt kê thu nhập dự kiến ​​trên dự báo dòng tiền của bạn cho đến khi bạn thực sự mong đợi nó được trong tài khoản ngân hàng của bạn. Ví dụ: nếu bạn có khoản phải thu $ 100 trong tháng 5 nhưng thanh toán không đến hạn cho đến tháng 6, thì hãy liệt kê $ 100 trong cột của tháng Sáu.
Chi phí ước tính cho mỗi ngày, tuần hoặc tháng - Tiếp theo dự đoán bất kỳ chi phí thường xuyên hoặc bán thường xuyên nào. Chi phí thường xuyên bao gồm các mục như chi phí để phân phối sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn. Điều này bao gồm vật liệu, chi phí giao hàng, chi phí sản xuất và chi phí nhân viên trực tiếp của bạn (lương nhân viên và thuế biên chế) để thực hiện công việc của khách hàng. Bạn cũng cần phải dự báo chi phí gián tiếp, chi phí đầu tư. Điều đó bao gồm những thứ như thuê phí dịch vụ chuyên nghiệp và vật tư văn phòng. Bạn cũng sẽ muốn xem xét bất kỳ chi phí không thường xuyên nào mà bạn dự đoán như mua thiết bị mới, nhận thêm nhân viên và thanh toán thuế hàng năm hoặc hàng quý. 
Cập nhật và đánh giá - Khi các khoản phải thu đến và thanh toán chi phí đi ra ngoài, hãy cập nhật các số liệu ban đầu trong dự báo của bạn để hiểu rõ hơn luồng tiền của công ty bạn và tạo dự báo chính xác hơn. Đánh giá sự khác biệt về số liệu dự đoán và thực tế của bạn ảnh hưởng và thay đổi tương lai dòng tiền của doanh nghiệp của bạn như thế nào. Lập kế hoạch cho phù hợp khi bạn dự đoán dòng tiền dương hoặc âm bằng cách thực hiện các bước để cải thiện dòng tiền của bạn hoặc đưa ra quyết định thuận lợi về tiền mặt dư thừa trong tay.
Để thận trọng khi tạo dự báo dòng tiền, hãy xem xét bản chất của việc dự đoán tương lai. Điều quan trọng là hiểu và thừa nhận rằng tương lai là không chắc chắn. Đừng cố gắng chính xác khi bạn dự đoán tương lai. Nó là một khoa học không chính xác.
 
Để xem xét tính không chắc chắn này, bạn có thể tạo ba bảng tính dự báo dòng tiền riêng biệt: một bảng tính đại diện cho trường hợp tốt nhất, một mô tả trường hợp xấu nhất và kịch bản dự đoán thời gian hiệu suất trung bình.
 
Bạn không chỉ được hưởng lợi từ việc dự báo dòng tiền của mình trong cả ba khả năng, người cho vay và nhà đầu tư tiềm năng cũng sẽ tôn trọng bạn như hiểu biết về tài chính, biết rằng bạn nhận thức được phạm vi thành công tiềm năng của công ty bạn.
 
How_to_Improve_Cash_Flow_Video.png
 
CÔNG CỤ DỰ BÁO
Tạo một bảng tính dự báo dòng tiền có thể có vẻ giống như một nhiệm vụ khó khăn. Tuy nhiên, không sợ, có một số mẫu excel đơn giản và miễn phí có sẵn trực tuyến.
 
Ngoài ra, cũng có một số ứng dụng dự báo dòng tiền có sẵn trực tuyến có thể cung cấp dự báo dòng tiền cho công ty của bạn, ví dụ: Floatapp.com , Pulseapp.com và EssentialCashFlow.com .
 
Khi tìm kiếm một công cụ dự báo dòng tiền cho công ty của bạn, bạn sẽ muốn xem xét bản chất của doanh nghiệp, chu kỳ lưu chuyển tiền mặt độc đáo, chi phí và thu nhập của mình. Hãy tìm một công cụ dự báo linh hoạt, nhưng cũng đủ cụ thể để phù hợp với cấu trúc dòng tiền cụ thể của công ty bạn và nhu cầu dự báo.
 
Nếu công ty của bạn sử dụng phần mềm kế toán, hãy tiết kiệm thời gian bằng cách tìm kiếm một công cụ dòng tiền tích hợp với các hồ sơ hiện có của bạn để giúp bạn dự báo hiệu quả và cập nhật các số liệu trong bảng tính của bạn.
 
Bạn có thể thấy tương lai - Vì vậy, bây giờ những gì?
Bây giờ bạn có thể thấy tương lai của công ty bạn, tận dụng tối đa kiến ​​thức của bạn. Sử dụng dự báo dòng tiền của bạn để:
 
đảm bảo bạn có đủ vốn để thúc đẩy thành công của công ty bạn
theo dõi và theo dõi sự phát triển của công ty bạn
kế hoạch cho nhân viên mới
khôn ngoan lên lịch đầu tư mới hoặc mua thiết bị
mở rộng không gian làm việc của bạn
thêm các sản phẩm hoặc dịch vụ bổ sung
kế hoạch thuế và chi phí khẩn cấp
kế hoạch đầu tư
dự đoán thời gian dòng chảy chậm
lịch trình thông minh nhận nợ và trả tiền
Việc duy trì dự báo dòng tiền chính xác không chỉ giúp bạn duy trì hoạt động kinh doanh, nó cũng sẽ giúp bạn đưa ra quyết định theo hướng dữ liệu khi quản lý tiền mặt của công ty, đảm bảo bạn đưa ra lựa chọn đúng đắn về đầu tư, thanh toán nợ và hoạt động kinh doanh.
 
Những rủi ro của hoạt động mù cho tương lai
Trong kinh doanh, một nỗi sợ lớn tồn tại: thất bại. Nỗi sợ hãi này là hợp lệ và khả năng thất bại có thể xung quanh bất kỳ góc nào. Trong thực tế, hầu hết các doanh nghiệp mới thất bại trong vòng năm năm đầu hoạt động.
 
Thông thường, lý do các công ty này đóng cửa là lập kế hoạch nghèo nàn và bỏ bê để quản lý và dự báo dòng tiền . Nếu chủ sở hữu của những doanh nghiệp thất bại này đã dành thời gian để tạo, quản lý, cập nhật và hiểu dự báo dòng tiền của họ, nhiều người sẽ lường trước những trở ngại sắp tới, được lên kế hoạch cho phù hợp và vẫn sẽ hoạt động ngày hôm nay.
 
BẢO VỆ DOANH NGHIỆP CỦA BẠN
Nếu bạn không dự báo được dòng tiền của công ty bạn, công ty của bạn phải đối mặt với nguy cơ thất bại rất thực tế. Đừng để doanh nghiệp của bạn trở thành một thống kê; làm bài tập về nhà đi. Thực hiện các bước cần thiết để thiết lập dự báo dòng tiền rắn.
 
Ít nhất hàng tuần nếu không phải hàng ngày, hãy xem lại bảng tính dự báo dòng tiền của bạn để cập nhật nó với dữ liệu thực tế khi các dự báo trở thành lịch sử. Nếu bạn thấy một khoảng cách dòng tiền trong tương lai, hãy thực hiện các bước ngay bây giờ để cải thiện dòng tiền của công ty bạn và bảo vệ doanh nghiệp của bạn.
 
Nếu bạn cần trợ giúp để bắt đầu, một Kế toán hoặc Giám đốc tài chính bên ngoài có thể hỗ trợ bạn thiết lập dự báo dòng tiền dựa trên các hoạt động trước đó của công ty bạn và cho bạn biết cách duy trì nó.
 
Nếu bạn là một doanh nghiệp mới không có lịch sử bán hàng hoặc chi phí, hãy tìm một kế toán viên có kinh nghiệm trong ngành hoặc lĩnh vực của bạn, những người sẽ có thể giúp bạn đưa ra các dự báo hợp lý về thu nhập và chi phí của công ty bạn.
 
Trong thế giới kinh doanh và tài chính, bạn không cần quả cầu pha lê hay ma thuật: dự báo dòng tiền là những thầy bói thật ở đây. Hãy kiểm soát tương lai của công ty bạn và bắt đầu dự báo dòng tiền trong ngày hôm nay.

Bình luận

Các bài viết mới

Các tin cũ hơn